Representante de Servicios Bancarios 
Sucursal El Sol

Propsito: 

Contribuye al xito general del Departamento / rea de Negocios en Canad / Pas / Regin / a nivel global, garantizando que los objetivos, planes e iniciativas individuales especficas se lleven a cabo o se cumplan en apoyo a las estrategias y objetivos de negocios del equipo. Garantiza que todas las actividades realizadas se desarrollen de conformidad con las normas, polticas y procedimientos internos vigentes.

El Cajero es responsable de contribuir al xito general de la sucursal mediante el cumplimiento de las normas y metas de servicio que se han establecido de manera concertada con el fin de prestar un buen servicio a nuestros clientes, respetando en todo momento los procedimientos y polticas del Banco en materia de seguridad, operaciones y cumplimiento. Las metas establecidas abarcan aspectos como la generacin de referidos de calidad, las normas de servicio al cliente, el trabajo en equipo y el desarrollo personal. En particular, usted se encargar de atender a los clientes que necesitan efectuar transacciones bancarias corrientes, as como de resolver sus consultas sobre los servicios y modificaciones de datos y referir las oportunidades de ventas al oficial de ventas adecuado. Asimismo, es responsable de cumplir con los principios y disciplinas de Prcticas de Ventas dentro del Banco.

Responsabilidades:

1) Promueve una cultura centrada en el cliente a fin de profundizar las relaciones con los clientes y aprovechar las amplias relaciones del Banco, as como sus sistemas y conocimientos.

2) Aplicar continuamente las disciplinas (normas) de gestin del servicio.

Cumplir o superar los objetivos semanales, mensuales y anuales de servicio y envo de referidos.

Cumplir siempre nuestra Promesa de Servicio: Haciendo que cada cliente se sienta bienvenido.

Tomndose el tiempo necesario para entender al cliente y anticiparse a sus necesidades.

Brindando asesora y soluciones adecuadas para cada cliente.

Haciendo seguimiento y cumpliendo lo prometido.

Agradeciendo sinceramente a cada cliente en todo momento.

Asistir a las pequeas reuniones diarias del personal de la sucursal.

Cada 15 das, asistir a las reuniones del rea de servicios para desarrollar habilidades de servicio, compartir xitos y dar a conocer los resultados.

3) Aumentar la satisfaccin y la fidelidad del cliente con excelencia en el servicio, respondiendo eficazmente a las consultas e inquietudes de los clientes de los segmentos de banca personal y banca de pequeas empresas.

Brindar a cada cliente un servicio que refleje respeto y conocimiento, logrando que se sienta bienvenido y note que apreciamos servirle.

Hacer que la experiencia del cliente con nuestro Banco sea siempre la que deseamos ofrecerle, aplicando continuamente los estndares de la Promesa de Servicio en todas las interacciones.

Hacerse plenamente responsable de las consultas, inquietudes y quejas de los clientes que le sean dirigidas, resolvindolas como mejor considere hasta que los clientes queden satisfechos o remitindolos al siguiente nivel de autoridad.

Escuchar las necesidades del cliente para asegurarse de comprender los detalles, formulando preguntas para aclarar segn sea necesario y parafraseando para confirmar lo entendido.

Referir a los clientes a otro oficial o al supervisor solamente cuando su necesidad exija otros conocimientos o habilidades, asegurndose de que comprendan los beneficios de ser referidos.

Dar siempre una imagen profesional manteniendo en orden y buen estado los mostradores, las estaciones de trabajo y reas aledaas.
Demostrar confianza y conocimiento al efectuar las transacciones, cerciorndose de que todo est correcto y completo.
Mostrar respeto y conocimiento del trabajo en cada interaccin con los clientes.
Terminar la interaccin con agradecimiento y aprecio, confirmando que todas las necesidades hayan sido atendidas y agradeciendo al cliente su preferencia por nuestro Banco.

4) Promocionar los productos, servicios y canales alternos del Banco.
Respetar el derecho que tiene el cliente de decidir cmo hacer sus operaciones bancarias, ofrecindole al mismo tiempo opciones ms prcticas y menos costosas.
Identificar las situaciones en que los clientes de banca personal y pequeas empresas podran efectuar sus transacciones por los canales alternos de servicio.
Indagar para saber cmo prefiere el cliente hacer sus operaciones y comprobar si est al tanto de todas las opciones disponibles.
Brindar explicaciones cuando sea necesario, asegurndose de que los clientes conozcan las distintas ventajas de cada canal de servicio, como el costo, la comodidad, el acceso a la informacin (saldos, historial de transacciones, etc.) y seguridad (NIP en vez de firmas).

5) Referir oportunidades a los socios del mismo u otro segmento (tales como oficiales de banca personal, oficiales de relaciones, oficiales de banca premium, oficiales de inversin, socios de pequeas empresas, gerentes de relaciones de banca comercial, SPCG, entre otros).
Atender todas las necesidades del cliente y referirlo a otro oficial o al supervisor solo cuando se requieran otros conocimientos o habilidades, asegurndose de que comprenda los beneficios de ser referido. Hacer el debido seguimiento con el cliente para comprobar que se lleg a una conclusin satisfactoria.
Revisar la disponibilidad de los oficiales de ventas en Counselor y enviar inmediatamente los referidos al oficial idneo, haciendo que el cliente sea atendido por el siguiente oficial disponible o programando una cita, segn lo desee.
Reconocer las oportunidades para promocionar soluciones alternativas ms cmodas para los clientes de banca personal y pequeas empresas.

6) Desempear sus responsabilidades en materia de cumplimiento y seguridad de la sucursal, tal como se indica en el Manual de Servicios y Procedimientos para las Sucursales.
Aplicar las pautas Conozca a su Cliente, as como los procedimientos de verificacin y documentacin de la identidad del cliente, origen de los fondos, y naturaleza de la actividad que se realizar.
Confirmar la exactitud de la informacin actual del cliente y actualizarla de ser necesario.
Realizar las verificaciones del mtodo Conozca a su Cliente cuando se presente cualquier actividad inusual y significativa en las cuentas y comprobar que las transacciones sean razonables y aceptables.
Participar en todas las actividades de capacitacin requeridas sobre prevencin del lavado de dinero y cumplimiento.
Informar de cualquier suceso inusual o actividad fraudulenta a su oficial de cumplimiento o supervisor, de conformidad con las Pautas sobre Prevencin del Lavado de Dinero del Banco.
Cumplir siempre los procedimientos y polticas sobre caja, custodia y seguridad con todos los efectos negociables, llaves, combinaciones, tarjetas de banda magntica, tarjetas de acceso u otros dispositivos de seguridad bajo su custodia.
Respetar las atribuciones del puesto y las polticas del Banco.
Cumplir los procedimientos de seguridad del Banco y de la sucursal con relacin a las atribuciones y responsabilidades asignadas:
Para su seguridad personal, cumplir todos los procedimientos de seguridad, en particular con relacin a las tenencias de efectivo, el transporte de efectivo durante el horario de oficina, y la apertura y abastecimiento de los buzones de depsito nocturno y cajeros automticos.
Para la seguridad financiera de los clientes, mantener la confidencialidad de sus datos.
Evitar cualquier conflicto de inters controlando personalmente todos los dispositivos de acceso seguro que se le hayan asignado (llaves, combinaciones y contraseas).

7) Comprende la cultura de riesgo del Banco y cmo debe considerarse el apetito de riesgo en las actividades y decisiones diarias.

8) Realiza activamente operaciones eficaces y eficientes en sus reas respectivas, a la vez que garantiza la idoneidad, el cumplimiento y la eficacia de los controles de negocios diarios a fin de cumplir con las obligaciones destinadas a reducir el riesgo operacional, el riesgo de incumplimiento reglamentario, el riesgo de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo y el riesgo de conducta, entre las que se incluyen las responsabilidades establecidas bajo el Marco de Gestin del Riesgo Operacional, el Marco de Gestin de Riesgo del Incumplimiento Reglamentario, el Manual Internacional de Prevencin del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo y las Pautas para la Conducta en los Negocios.
9) Promueve un entorno de alto desempeo e implementa una estrategia para la fuerza laboral que atrae, retiene, desarrolla y motiva a su equipo, y para lograr esto, fomenta un entorno laboral inclusivo, comunica la visin, los valores y la estrategia de negocios y maneja un plan de sucesin y desarrollo para el equipo.

10) Mantiene los Principios de Ventas y las Sanas Prcticas de Ventas en todas las gestiones y relaciones con el cliente, con el fin de cumplir con las disciplinas de Prcticas de Ventas dentro del Banco y la estrategia enfocada en la experiencia del cliente.

Para tener xito, deben demostrarse las siguientes competencias funcionales en el trabajo:

Conocimiento prctico de los siguientes aspectos del Banco:

a) Procesos y procedimientos de caja, custodia y seguridad.
b) Rutinas, polticas, procedimientos, operaciones y funciones de la sucursal, segn corresponda.
c) Sistemas de la sucursal (ITP e IAP) y la plataforma de ventas y servicio (Counselor).
d) Cumplimiento reglamentario: privacidad, prevencin del lavado de dinero y del financiamiento al terrorismo, y pautas Conozca a su Cliente.
e) Productos, servicios y transacciones de banca personal y pequeas empresas, caractersticas y beneficios de los productos, junto con las respectivas polticas y procedimientos para la fijacin de precios.
f) Canales de autoservicio bancario, lo que incluye familiarizarse con las ofertas disponibles en determinado mercado y con la activacin y el uso de los canales de banca en lnea y banca mvil.
g) Proceso interno de generacin de referidos basado en un mtodo de clasificacin y priorizacin.
h) Proceso interno de generacin de referidos y socios de Gestin Patrimonial, Banca Premium y Banca de Pequeas Empresas.
i) Servicios y transacciones comerciales, con sus respectivos procedimientos, segn sea necesario.