ID de la solicitud: 270611

Gracias por tu inters en ScotiaGBS, el mejor campus de Bogot. 

nete a un equipo ganador con un propsito claro, comprometido con el logro de resultados en un entorno inclusivo y de alto desempeo.
 

Propsito

 

Contribuir al xito general de la Unidad de Operaciones de AML en Bogot, Colombia asegurando la ejecucin de metas individuales especficas, planes e iniciativas en apoyo a las estrategias y objetivos del equipo.  Garantizar que todas las actividades realizadas siguen las normas, polticas internas y procedimientos.

 El Analista investigar y evaluar la relacin con el cliente para identificar posibles riesgos financieros, reputacionales, operativos y/o de cumplimiento, adems de las actividades que posean riesgos de lavado de activos o financiacin del terrorismo.

De acuerdo con las necesidades y asignacin de Operaciones Globales, y con una cultura centrada en el cliente, el Analista puede cubrir, para banca canadiense y/o internacional, una o ms de las actividades aqu descritas en reas como Enhanced Due Diligence, Name Screening, Transaction Monitoring, Demarket, Media Search, entre otros.

 

Responsabilidades generales

 

• Perseguir activamente operaciones eficaces y eficientes, garantizando la adecuacin, adherencia y eficacia de los controles empresariales diarios para cumplir con las obligaciones con respecto al riesgo operativo, de cumplimiento normativo, de Lavado de Activos/Financiacin del Terrorismo (LA/FT) y de conducta, incluyendo pero no limitado a las responsabilidades bajo el Marco de Gestin de Riesgos Operacionales, el Marco de Gestin de Riesgos de Cumplimiento Regulatorio, el Manual Global de Prevencin de LA/FT y las Directrices para la Conducta Empresarial
• Investigar y analizar transacciones, y/o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y/o actividad de financiacin del comercio mediante la aplicacin de conocimientos expertos para evaluar las exposiciones al riesgo operacional y de Lavado de Activos
• Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de Prevencin del Lavado de Activos para detectar y reportar actividades sospechosas
• Preparar informes u hojas de clculo de evaluacin de riesgos para la revisin de la Gerencia del rea que describa la tipologa de Lavado de Activos sospechosa, el alcance de la investigacin, la evaluacin de riesgos y las acciones de correccin recomendadas
• Realizar anlisis exhaustivos para apoyar una evaluacin razonada, precisa y coherente con la calificacin de riesgo asignada por caso
• Desarrollar y mantener un conocimiento y comprensin slido de las polticas y procedimientos de Prevencin de LA/FT del Banco, el lavado de activos y la financiacin del terrorismo, regulaciones, mejores prcticas de la industria, tipologas criminales y desarrollo de tendencias
• Ayudar a mitigar el riesgo financiero y reputacional relacionado con el Banco
• Apoyar a los colegas de la lnea de negocio y responder con prontitud a la solicitud y las preocupaciones de los socios y las partes interesadas (incluyendo Seguridad e Investigaciones, y Servicios Compartidos) en la evaluacin y resolucin de casos iniciados por esos grupos o cualquier otra tarea asignada
• Apoyar al Gerente y/o al Gerente Senior en las operaciones de AML para mitigar el riesgo asociado con el lavado de dinero o la financiacin del terrorismo
• Mantener los estndares de productividad y calidad esperados definidos a travs de mtricas de rendimiento
• Preparar informes escritos de evaluacin de riesgos y memorandos de casos para auditorias ejecutivas y/o de prueba (internas y/o externas), recomendado un plan de remediacin
• Mantenerse al da con las tendencias, actuales y emergentes, las tipologas y los cambios en la legislacin participando en sesiones de capacitacin de Prevencin de Lavado de Activos y accediendo a los recursos de la industria
• Contribuir al desarrollo de tipologas y/o su identificacin basada en casos significativos
• Asegurar que todas las correcciones de casos se completen dentro de los tiempos establecidos
• Identificar activamente las oportunidades de mejora de procesos, tecnologa y sistemas, y participar segn corresponda en el proceso de implementacin
• Considerar el apetito de riesgo y la cultura de riesgo del Banco en las actividades y decisiones diarias
• Prestar asistencia en la redaccin de guas y/o capacitacin entre pares
• Defender un entorno de alto rendimiento y contribuir a un entorno de trabajo inclusivo

 

Responsabilidades especficas

 

Enhanced Due Diligence (Level 1)

 

• Aplicar habilidades avanzadas de investigacin para desarrollar inteligencia empresarial en industrias especficas, para apoyar investigaciones expertas y en profundidad contra el lavado de activos, haciendo uso de la definicin de procedimiento para el nivel 1 de EDD

• Alcanzar niveles de servicio ptimos gestionando rpidamente los casos asignados y garantizando que la profundidad de las actividades de revisin de casos sea proporcional al perfil de riesgo del cliente y de acuerdo con la Enterprise Wide AML/ATF Policy y los procedimientos escritos asociados
• Mantener registros adecuados de la actividad de debida diligencia y las acciones de disposicin para todos los casos para auditora
• Priorizar las solicitudes de informacin, establecer tiempos de respuesta y escalar las solicitudes segn sea necesario
• Preparar y escalar las relaciones de PEPs y aquellas relacionadas con las sanciones con documentos de soporte al nivel 2 de EDD

 

Name Screening

• Realizar revisiones de Nivel 1 para todas las alertas del cliente para las jurisdicciones designadas y unidades de negocio de acuerdo con el Procedimiento de Gestin de Casos ACRM del Banco
• Cerrar las alertas falsas utilizando los cdigos de disposicin adecuados
• Escalar alertas para la revisin de Nivel 2 de acuerdo con el procedimiento
• Escalar alertas y casos complejos y/o de alto riesgo para el anlisis de nombres a los lderes de equipo
• Completar y/o revisar los resultados de la Herramienta de Clasificacin PEP para determinar si los PEP potenciales cumplen con la definicin y los criterios de la Scotiabank PEP Policy (si corresponde)
• Registrar informacin en Oracle (pestaa PEP), tras la confirmacin de Nivel 2 para todas las posibles coincidencias comprobadas relacionadas con los casos de Scotiabank Canad (si corresponde)
• Escalar los casos a los lderes de equipo o gerente de todos los posibles casos comprobados contra la pestaa DNDBW

Transaction Monitoring

 

• Asegurar que se mantengan todas las obligaciones derivadas del PCMLTFA, incluida la identificacin y la presentacin oportuna de informes de personas designadas, as como de personas polticamente expuestas
• Identificar oportunidades de eficiencia dentro de Triage y mejoras del sistema, y participar en el proceso de implementacin
• Asegurar la obtencin de informacin relevante para las alertas generadas desde el sistema automatizado de supervisin de transacciones, incluidos los informes de transacciones inusuales
• Investigar y evaluar la actividad alertada por el cliente, generada a partir del sistema automatizado de monitoreo de transacciones y a partir de informes de transacciones inusuales para identificar posibles casos de lavado de activos o financiacin del terrorismo
• Adjudicar alertas para cerrar o escalar para su posterior revisin por la FIU.  Solicitar informacin segn sea necesario a las unidades de negocio; mantener registros y documentacin relacionada de acuerdo con los requisitos reglamentarios y las normas del departamento en el sistema de gestin de casos
• Ayudar en la funcin de Intake cuando sea necesario debido a altos volmenes de alerta o necesidades empresariales
• Ayudar en la funcin de revisin de control de calidad cuando sea necesario debido a grandes volmenes de alertas o necesidades empresariales

Demarket

• Ejecutar, coordinar, administrar y realizar seguimiento a las actividades de Demarket para una cartera asignada de clientes
• Localizar/crear casos de Oracle, actualizar los comentarios en el sistema y asignar los casos en la cesta de trabajo adecuada
• Crear casos de desvinculacin del cliente en Case Management System (CMS) con la documentacin de soporte adecuada proporcionada por la Unidad de Investigacin u otros
• Realizar evaluaciones de riesgo precisas para identificar si la recomendacin cumple con los criterios de Lavado de Activos para una desvinculacin
• Completar el control cruzado, interno y externo, en los sistemas del Banco y los controles cruzados secundarios afuera de los sistemas del Banco como Tangerine, Roynat, Nutrien, para determinar la relacin holstica del cliente en todo el Banco (otros productos/servicios)
• Redactar, enviar y presentar las cartas de desvinculacin y correos electrnicos de disputas involucrando a socios comerciales que incluyen, pero no se limitan a Unidades de Investigacin, Socios Comerciales de la Banca Canadiense (Retail, Small business, Wealth, Commercial), Oficina Global de Sanciones (GSO por sus siglas en ingls), HRCO, Ask Ops, Oficina del presidente, Agencia de Nueva York, entre otros
• Gestionar los buzones compartidos (AML Exit y DNDBW) mediante la accin de las aprobaciones de la lnea de negocio, las cartas de desvinculacin, la obtencin de copias de las cartas de desvinculacin, la comunicacin para diversas consultas relacionadas con el trabajo y la prestacin de asistencia a los socios comerciales del equipo de ADT dentro de la primera y segunda lnea de defensa con diversas consultas
• Accionar los casos referenciados por Name Screening (NS), Do Not Do Business With (DNDBW) y la Oficina Global de Sanciones (GSO), para asegurarse que todos los casos cumplen con el acuerdo de servicio (SLA por sus siglas en ingls)
• Trabajar en estrecha colaboracin con la Oficina de Gestin de Listas y la Oficina de Tecnologa para la Prevencin del Lavado de Dinero (TAMLO por sus siglas en ingls) para resolver cualquier problema relacionado con DNDBW, como campos importantes que no se diligenciaron correctamente en Oracle (por ejemplo, los campos Type of Exit o Watch contienen el valor Undefined y el campo Reason for DNDBW tambin contiene valores incorrectos). Realizar seguimiento de todos los problemas que se han agregado o modificado y validar los registros DNDBW con los registros del equipo ADT (solicitudes ad hoc)
• Confirmar el cierre del perfil/producto y realizar revisiones posteriores a la desvinculacin (PDR por sus siglas en ingls) como parte del proceso diario del equipo
• Actualizar el Case Management System (CMS) durante todo el proceso con el estado correspondiente
• Garantizar que las pruebas y la documentacin soporte se gestionen de acuerdo con los requisitos normativos y empresariales
• Garantizar que las prioridades se gestionan de manera oportuna y que la desvinculacin de clientes cumpla con los requisitos de control de calidad.

Media Search

• Ejecutar y realizar un seguimiento de las actividades de bsqueda en medios de acuerdo con los procesos y procedimientos documentados
• Garantizar que se revisen las noticias materiales y que se extraigan las partes nombradas relevantes para revisin cruzada
• Realizar e iniciar actividades de verificacin cruzada con las carteras de lneas comerciales dentro del alcance y determinar si hay posibles coincidencias de clientes.
• Crear casos en Oracle sobre posibles coincidencias de clientes para investigar en Intake y Triage, monitorear el flujo de transacciones y enviar referencias a otras Unidades de Prevencin del Lavado de Activos por correo electrnico.
• Completar las actividades diarias asignadas dentro de los plazos establecidos
• Comunicar los resultados diarios de los artculos de bsqueda en medios por correo electrnico a las partes interesadas
• Entender cmo el apetito por el riesgo y la cultura de riesgo del Banco deben considerarse en las actividades y decisiones diarias de bsqueda de medios
• Identificar oportunidades de mejora de procesos y contribuir a la ejecucin de cambios de proceso
• Administrar el buzn de bsqueda de medios y responder a las consultas / solicitudes de los socios comerciales, cuando es necesario
• Escalar los asuntos de bsqueda de medios sensibles o de alto riesgo al Gerente y / o Director
• Registrar informacin con precisin en el Media Search Tracker y asegurar que los resultados cumplan con los estndares de calidad
• Escalar complicaciones o picos inesperados en los volmenes al Gerente y / o Director de manera oportuna
• Garantizar que las evidencias y documentacin de respaldo se guarden y gestionen de acuerdo con los procedimientos operativos

Dimensiones

 

Los Analistas son parte de la unidad de Operaciones AML, ubicada en Bogot, Colombia, agregando valor e impulsando eficiencias proporcionando servicios de enrutamiento para actividades de alerta de gran volumen. Los Analistas son responsables de procesar el trabajo de manera eficiente y efectiva y se espera que trabajen de forma independiente con supervisin limitada. La direccin general es proporcionada por el lder de equipo cuando sea necesario.

 

Criterio de Medicin

• Capacidad para gestionar solicitudes de gran volumen
• Acuerdos de nivel de servicio (SLA por sus siglas en ingls)
• Flexibilidad en un entorno en constante cambio (sistemas procedimentales y automatizados)
• Cumplir las expectativas de uso de la calidad y las automatizaciones

Decisiones

• Funciona de forma independiente en el da a da
• Escala con recomendaciones, excepciones/problemas complejos a la Gerencia
• Recibe la direccin estratgica del lder de equipo

 

Educacin / Experiencia / Otra Informacin

 

Ttulo en Administracin de Empresas, Ingeniera Industrial, leyes o carreras afines con un mnimo de 6 meses - 2 aos de experiencia relevante o su equivalente en una institucin financiera, en cumplimiento, en el rea comercial o red minorista.

 Adems:

• Fuertes habilidades analticas para hacer deducciones racionales y lgicas, a veces con informacin limitada
• Capacidad para recopilar, analizar, organizar, documentar y presentar informacin de una manera sucinta y organizada
• Capacidad probada de bsqueda de hechos con una clara comprensin de los puntos clave y sondeo al realizar conversaciones correspondientes
• Excelentes habilidades de comunicacin escrita y verbal
• Slida comprensin de los productos, procesos, polticas y prcticas de banca corporativa, comercial y de pequeas empresas
• Uso probado de la lgica y el razonamiento para identificar las fortalezas y debilidades de soluciones alternativas, conclusiones o enfoques a los problemas
• Conocimiento exhaustivo de los requisitos regulatorios y de cumplimiento del Banco en relacin con la incorporacin de clientes
• Habilidades de investigacin para desarrollar inteligencia empresarial en industrias y modelos de negocio especficos
• Comprensin de los productos, procesos, polticas y prcticas bancarias
• Algunos conocimientos de las polticas y procedimientos contra el lavado de activos y KYC
• Competencia con aplicaciones informticas, incluyendo Word, Excel y motores de bsqueda en Internet
• La certificacin ACAMS/CAMS y la certificacin ManchesterCF son un activo
• Conocimiento de trabajo de los Ingresos del Delito (Lavado de Dinero) y la Ley de Financiamiento del Terrorismo y las regulaciones de apoyo
• Se requiere ingls conversacional y espaol

 

Condiciones de trabajo

 Trabajo en un entorno estndar basado en la oficina, el horario comercial estndar y no estndar es frecuente.  Computadora, monitor y/o laptop y sistema auxiliar se utilizan para las actividades diarias y la comunicacin con socios comerciales, reguladores y clientes.  No se requiere viaje.

Ubicacin(s):  Colombia : Bogota : Bogota

ScotiaGBS forma parte del grupo de empresas de Scotiabank ubicado en Bogot, Colombia, y fue creado para apoyar diversos procesos del Banco y el desarrollo y ejecucin de su estrategia global de servicios en 15 pases de las Amricas. Est compuesto por 7 unidades de servicio. Ofrecemos un ambiente de trabajo inclusivo y positivo, adems de ventajas competitivas.

En ScotiaGBS, valoramos las habilidades y experiencias nicas que cada persona aporta al Banco y nos hemos comprometido a crear y mantener un entorno inclusivo y accesible para todos. Los candidatos deben postularse directamente en lnea si desean ser tomados en cuenta para este puesto. Agradecemos a todos los candidatos por su inters en esta oportunidad profesional en ScotiaGBS; sin embargo, solo contactaremos a quienes hayan sido seleccionados para una entrevista.