Propsito

Contribuir al xito general de la Unidad de Operaciones de AML en Bogot, Colombia asegurando la ejecucin de metas individuales especficas, planes e iniciativas en apoyo a las estrategias y objetivos del equipo.  Garantizar que todas las actividades realizadas siguen las normas, polticas internas y procedimientos.

El Analista investigar y evaluar la relacin con el cliente para identificar posibles riesgos financieros, reputacionales, operativos y/o de cumplimiento, adems de las actividades que posean riesgos de lavado de activos o financiacin del terrorismo.

De acuerdo con las necesidades y asignacin de Operaciones Globales, y con una cultura centrada en el cliente, el Analista puede cubrir, para banca canadiense y/o internacional, una o ms de las actividades aqu descritas en reas como Enhanced Due Diligence, Name Screening, Transaction Monitoring, Demarket, Media Search, entre otros.

Responsabilidades generales

   Perseguir activamente operaciones eficaces y eficientes, garantizando la adecuacin, adherencia y eficacia de los controles empresariales diarios para cumplir con las obligaciones con respecto al riesgo operativo, de cumplimiento normativo, de Lavado de Activos/Financiacin del Terrorismo (LA/FT) y de conducta, incluyendo pero no limitado a las responsabilidades bajo el Marco de Gestin de Riesgos Operacionales, el Marco de Gestin de Riesgos de Cumplimiento Regulatorio, el Manual Global de Prevencin de LA/FT y las Directrices para la Conducta Empresarial
   Investigar y analizar transacciones, y/o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y/o actividad de financiacin del comercio mediante la aplicacin de conocimientos expertos para evaluar las exposiciones al riesgo operacional y de Lavado de Activos
   Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de Prevencin del Lavado de Activos para detectar y reportar actividades sospechosas
   Preparar informes u hojas de clculo de evaluacin de riesgos para la revisin de la Gerencia del rea que describa la tipologa de Lavado de Activos sospechosa, el alcance de la investigacin, la evaluacin de riesgos y las acciones de correccin recomendadas
   Realizar anlisis exhaustivos para apoyar una evaluacin razonada, precisa y coherente con la calificacin de riesgo asignada por caso
   Desarrollar y mantener un conocimiento y comprensin slido de las polticas y procedimientos de Prevencin de LA/FT del Banco, el lavado de activos y la financiacin del terrorismo, regulaciones, mejores prcticas de la industria, tipologas criminales y desarrollo de tendencias
   Ayudar a mitigar el riesgo financiero y reputacional relacionado con el Banco
   Apoyar a los colegas de la lnea de negocio y responder con prontitud a la solicitud y las preocupaciones de los socios y las partes interesadas (incluyendo Seguridad e Investigaciones, y Servicios Compartidos) en la evaluacin y resolucin de casos iniciados por esos grupos o cualquier otra tarea asignada
   Apoyar al Gerente y/o al Gerente Senior en las operaciones de AML para mitigar el riesgo asociado con el lavado de dinero o la financiacin del terrorismo
   Mantener los estndares de productividad y calidad esperados definidos a travs de mtricas de rendimiento 
   Preparar informes escritos de evaluacin de riesgos y memorandos de casos para auditorias ejecutivas y/o de prueba (internas y/o externas), recomendado un plan de remediacin
   Mantenerse al da con las tendencias, actuales y emergentes, las tipologas y los cambios en la legislacin participando en sesiones de capacitacin de Prevencin de Lavado de Activos y accediendo a los recursos de la industria
   Contribuir al desarrollo de tipologas y/o su identificacin basada en casos significativos
   Asegurar que todas las correcciones de casos se completen dentro de los tiempos establecidos
   Identificar activamente las oportunidades de mejora de procesos, tecnologa y sistemas, y participar segn corresponda en el proceso de implementacin
   Considerar el apetito de riesgo y la cultura de riesgo del Banco en las actividades y decisiones diarias
   Prestar asistencia en la redaccin de guas y/o capacitacin entre pares
   Defender un entorno de alto rendimiento y contribuir a un entorno de trabajo inclusivo

Dimensiones

Los Analistas son parte de la unidad de Operaciones AML, ubicada en Bogot, Colombia, agregando valor e impulsando eficiencias proporcionando servicios de enrutamiento para actividades de alerta de gran volumen. Los Analistas son responsables de procesar el trabajo de manera eficiente y efectiva y se espera que trabajen de forma independiente con supervisin limitada. La direccin general es proporcionada por el lder de equipo cuando sea necesario.

Criterio de Medicin 
   Capacidad para gestionar solicitudes de gran volumen
   Acuerdos de nivel de servicio (SLA por sus siglas en ingls)
   Flexibilidad en un entorno en constante cambio (sistemas procedimentales y automatizados)
   Cumplir las expectativas de uso de la calidad y las automatizaciones
Decisiones
   Funciona de forma independiente en el da a da
   Escala con recomendaciones, excepciones/problemas complejos a la Gerencia
   Recibe la direccin estratgica del lder de equipo

Educacin / Experiencia 

     Profesional en Administracin de Empresas, Ingeniera Industrial, leyes o carreras afines con un mnimo de 6 meses - 2 aos de experiencia relevante o su equivalente en una institucin financiera, en cumplimiento, en el rea comercial o red minorista.  
   Fuertes habilidades analticas para hacer deducciones racionales y lgicas, a veces con informacin limitada
   Capacidad para recopilar, analizar, organizar, documentar y presentar informacin de una manera sucinta y organizada
   Capacidad probada de bsqueda de hechos con una clara comprensin de los puntos clave y sondeo al realizar conversaciones correspondientes
   Excelentes habilidades de comunicacin escrita y verbal
   Slida comprensin de los productos, procesos, polticas y prcticas de banca corporativa, comercial y de pequeas empresas
   Uso probado de la lgica y el razonamiento para identificar las fortalezas y debilidades de soluciones alternativas, conclusiones o enfoques a los problemas
   Conocimiento exhaustivo de los requisitos regulatorios y de cumplimiento del Banco en relacin con la incorporacin de clientes
   Habilidades de investigacin para desarrollar inteligencia empresarial en industrias y modelos de negocio especficos
   Comprensin de los productos, procesos, polticas y prcticas bancarias
   Algunos conocimientos de las polticas y procedimientos contra el lavado de activos y KYC.
   Competencia con aplicaciones informticas, incluyendo Word, Excel y motores de bsqueda en Internet
   La certificacin ACAMS/CAMS y la certificacin ManchesterCF son un activo, NICE TO HAVE
   Conocimiento de trabajo de los Ingresos del Delito (Lavado de Dinero) y la Ley de Financiamiento del Terrorismo y las regulaciones de apoyo
   Se requiere ingls (B1+/B2)  y espaol 

Condiciones de trabajo

Trabajo en un entorno estndar basado en la oficina, el horario comercial estndar y no estndar es frecuente.  Computadora, monitor y/o laptop y sistema auxiliar se utilizan para las actividades diarias y la comunicacin con socios comerciales, reguladores y clientes.  No se requiere viaje.