Objetivo General del rea

El propsito fundamental de esta vertical es disear y operativizar el marco metodolgico para la evaluacin de riesgos de PLD/FT de BBVA Mxico y sus filiales, asegurando la definicin, monitoreo y gestin estratgica del Apetito de Riesgo Institucional.

Nuestra funcin garantiza la alineacin de las mtricas locales con los estndares corporativos del Holding, facilitando la toma de decisiones por parte del Top Management mediante modelos de evaluacin robustos y reportes estratgicos que reflejen con precisin el perfil de riesgo de la entidad.

Principales Retos del rea

• Definicin del Marco Metodolgico para la Evaluacin (Risk Assessment) y Apetito de Riesgo

• Ejecutar la metodologa de evaluacin de Riesgo de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

• Implementar una nueva metodologa de Evaluacin de Riesgos (Risk Assessment) que determine con mayor precisin el Apetito de Riesgo a nivel institucin, integrando al menos los factores de riesgo sealados por la regulacin (cliente, geografa y canal) as como factores propios de la operacin del Grupo y sus subsidiarias.

• Conciliar las visiones sobre la medicin de riesgos de Holding con la metodologa local, respetando las restricciones que la Regulacin Mexicana impone pero al mismo tiempo atendiendo los diferentes foros que requieren de la informacin que la Metodologa de Riesgos produce.

• Sofisticacin Analtica del Framework: Superar los esquemas de medicin tradicionales mediante la integracin exitosa de tcnicas analticas avanzadas, modelos predictivos y metodologas matemticas/estadsticas que permitan identificar proactivamente tendencias emergentes de riesgo.

• Mitigacin Efectiva y Respeto de Lmites: Garantizar que los lmites de riesgo definidos por la organizacin se respeten cabalmente en el da a da operativo, diseando e implementando mtricas y tableros de control altamente efectivos.

• Transformacin Tecnolgica y Analtica: Evolucionar hacia mecanismos de segmentacin de clientes con visin holstica (incluyendo analtica avanzada e IA generativa) para la generacin de KRIs que permitan una gestin integral y preventiva del riesgo

• Adaptabilidad Regulatoria: Asegurar que la estructura de control y reporting tenga la flexibilidad necesaria para tomar en cuenta los retos emergentes y requerimientos normativos globales, generando los cambios necesarios en las evaluaciones de riesgo y en la estructura de reporting.
  

Funciones Generales del Perfil

• Anlisis Exploratorio de Datos (EDA): Ejecutar anlisis exploratorios sobre grandes volmenes de informacin mediante herramientas matemticas y lgicas, estableciendo una base tcnica slida para la construccin de modelos de riesgo y permitiendo una respuesta gil ante requerimientos de informacin de la Alta Direccin.

• Implementar una nueva metodologa de Evaluacin de Riesgos (Risk Assessment) que determine con mayor precisin el Apetito de Riesgo a nivel institucin, integrando al menos los factores de riesgo sealados por la regulacin (cliente, geografa y canal) as como factores propios de la operacin del Grupo y sus subsidiarias.

• Definicin del Framework Metodolgico: Disear y estructurar formalmente el marco metodolgico para la evaluacin de riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo del Banco y sus filiales.

• Coordinacin e Implementacin: Liderar y asegurar la correcta implementacin de la metodologa de evaluacin, garantizando la total congruencia entre los requerimientos regulatorios locales y las directrices corporativas globales.

• Ejecucin del ciclo de evaluacin Integral de riesgo LD/FT: Ejecutar de manera peridica los Risk Assessments sobre la totalidad de los productos, servicios y operativas de la institucin, dentro de un ciclo de mejora contnua, incorporando los riesgos emergentes que se detecten.

• Desarrollo y Monitoreo de KRIs: Desarrollar, calibrar y supervisar los Indicadores Clave de Riesgo (KRIs) y umbrales de tolerancia que emanen de las evaluaciones metodolgicas.

• Modelado Estadstico y Predictivo: Incorporar metodologas matemticas y modelos avanzados para la deteccin temprana de anomalas, conductas inusuales o riesgos emergentes.

• Gobernanza y Comunicacin: Consolidar y estructurar los informes ejecutivos necesarios para comunicar formalmente los resultados de las evaluaciones y el estado del Apetito de Riesgo ante la Alta Direccin y comits de gobierno.

Skills Tcnicos y Blandos Indispensables

• Elaboracin de Metodologas AML/CFT: Amplia y slida experiencia comprobable en el diseo, desarrollo y evolucin de metodologas cuantitativas y cualitativas para evaluar el riesgo de LD/FT en el sector financiero.

• Gestin de Riesgos y Regulacin Local: Conocimiento de la regulacin mexicana vigente en materia de prevencin de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (CNBV, SHCP) y con nfasis en lo relativo al diseo y elaboracin de Metodologas con Enfoque Basado en Riesgo.

• Modelado Matemtico y Estadstico: Experiencia en la aplicacin de modelos predictivos, estadstica y tcnicas analticas avanzadas orientadas a la segmentacin y anlisis de riesgos.

• Formacin Acadmica: Licenciatura concluida en disciplinas cuantitativas (Actuara, Matemticas, Ciencia de Datos, Economa, Finanzas).

• Lenguajes de Programacin y Herramientas Tcnicas: Dominio avanzado de Python (prioritario para migraciones y anlisis), SQL (consultas en sistemas legacy) y R. Adems, manejo de herramientas de anlisis y visualizacin de datos como Excel y Google Suite, as como el uso de Inteligencia Artificial (Gemini y ChatGPT) para la estrategia, optimizacin de procesos y generacin automtica de reportes.

• Idiomas: Ingls intermedio-avanzado (apto para la coordinacin y alineacin con la metodologa corporativa global).

Skills Blandos

• Pensamiento metodolgico y analtico: Capacidad sobresaliente para traducir riesgos operativos complejos en frmulas y variables medibles.

• Comunicacin Estratgica y Presentacin de Alto Impacto: Habilidad excepcional para presentar informacin tcnica, metodolgica y compleja de manera clara, persuasiva y efectiva ante diversas audiencias, incluyendo el Top Management, comits de gobierno y autoridades regulatorias, adaptando el discurso y el nivel de detalle segn el interlocutor para facilitar la toma de decisiones.

• Liderazgo y visin estratgica: Enfoque orientado a la salud financiera del negocio, anticipando cmo las decisiones metodolgicas impactan la estrategia comercial del Banco.

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