ID de la solicitud: 271412

Gracias por tu inters en ScotiaGBS, el mejor campus de Bogot. 

nete a un equipo ganador con un propsito claro, comprometido con el logro de resultados en un entorno inclusivo y de alto desempeo.
 

Propsito
Contribuir al xito general de la Unidad de Operaciones de AML en Bogot, Colombia asegurando la ejecucin de metas individuales especficas, planes e iniciativas en apoyo a las estrategias y objetivos del equipo.  Garantizar que todas las actividades realizadas siguen las normas, polticas internas y procedimientos.

El Analista Senior investigar y evaluar la relacin con el cliente para identificar posibles riesgos financieros, reputacionales, operativos y/o de cumplimiento, adems de las actividades que posean riesgos de lavado de activos o financiacin del terrorismo.

De acuerdo con las necesidades y asignacin de Operaciones Globales, y con una cultura centrada en el cliente, el  Analista Senior puede cubrir, para banca canadiense y/o internacional, una o ms de las actividades aqu descritas en reas como SWAT Quality Control de Transaction Monitoring,  Enhanced Due Diligence Unit, ,  Payment Screening, Name Screening y Demarket entre otros.

Responsabilidades generales
   Perseguir activamente operaciones eficaces y eficientes, al tiempo que garantizar la adecuacin, adherencia y eficacia de los controles empresariales diarios para cumplir con las obligaciones con respecto al riesgo operativo, de cumplimiento normativo, de Lavado de Activos/Financiacin del Terrorismo (LA/FT) y de conducta, incluyendo pero no limitado a las responsabilidades bajo el Marco de Gestin de Riesgos Operacionales, el Marco de Gestin de Riesgos de Cumplimiento Regulatorio, el Manual Global de Prevencin de LA/FT y las Directrices para la Conducta Empresaria
   Investigar y analizar transacciones, o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y/o actividad de financiacin del comercio mediante la aplicacin de conocimientos expertos para evaluar las exposiciones al riesgo operacional y de Lavado de Activos
   Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de Prevencin del Lavado de Activos para detectar y reportar actividades sospechosas
   Preparar informes u hojas de clculo de evaluacin de riesgos para la revisin de la Gerencia del rea que describa la tipologa de Lavado de Activos sospechosa, el alcance de la investigacin, la evaluacin de riesgos y las acciones de correccin recomendadas
   Realizar anlisis exhaustivos para apoyar una evaluacin razonada, precisa y coherente con la calificacin de riesgo asignada por caso
   Desarrollar y mantener un conocimiento y comprensin slido de las polticas y procedimientos de Prevencin de LA/FT del Banco, el lavado de activos y la financiacin del terrorismo, regulaciones, mejores prcticas de la industria, tipologas criminales y desarrollo de tendencias
   Ayudar a mitigar el riesgo financiero y reputacional relacionado con el Banco
   Apoyar a los colegas de la lnea de negocio y responder con prontitud a la solicitud y las preocupaciones de los socios y las partes interesadas (incluyendo Seguridad e Investigaciones, y Servicios Compartidos) en la evaluacin y resolucin de casos iniciados por esos grupos o cualquier otra tarea asignada
   Mantener los estndares de productividad y calidad esperados definidos a travs de mtricas de rendimiento 
   Preparar informes escritos de evaluacin de riesgos y memorandos de casos para auditorias ejecutivas y/o de prueba (internas y/o externas). Recomendar un plan de remediacin.
   Comprender cmo se debe considerar el apetito de riesgo y la cultura de riesgo del Banco en las actividades y decisiones diarias
   Mantenerse al da con las tendencias, actuales y emergentes, las tipologas y los cambios en la legislacin participando en sesiones de capacitacin de Prevencin de Lavado de Activos y accediendo a los recursos de la industria
   Contribuir al desarrollo de tipologas y/o su identificacin basada en casos significativos
   Asegurar que todas las correcciones de alertas se completen dentro de los tiempos establecidos
   Identificar activamente las oportunidades de mejora de procesos, tecnologa y sistemas, y participar segn corresponda en el proceso de implementacin
   Realizar revisiones de control de calidad en la adjudicacin de casos y la preparacin de estos, incluida la garanta que toda la documentacin pertinente y de apoyo se incluye en el sistema de gestin de casos
   Llevar a cabo la adjudicacin de casos para cerrar o escalarlos para posterior revisin. Supervisar las solicitudes de informacin de los analistas segn sea necesario de las unidades de negocio; mantener registros y documentacin relacionada de acuerdo con los requisitos reglamentarios y departamentales en el sistema de gestin de casos
   Supervisar los niveles de servicio de casos y escala al Gerente segn sea necesario

Responsabilidades especficas
Transaction Monitoring 
   Realizar la revisin de las alertas de mayor SLA, complejidad y "Risk Scored", para cerrarlas o escalarlas para una revisin adicional. Cuando sea necesario, solicita informacin de otra unidad de negocio y trabaja en colaboracin cuando se solicite informacin
   Realizar revisiones de Control de Calidad (QC por sus siglas en ingls) sobre la adjudicacin de alertas y la preparacin de alertas, incluyendo que toda la documentacin relevante y de respaldo est incluida en el sistema de administracin de casos, as como completar las remediaciones sugeridas por los revisores de calidad cuando se requiera
   Contribuir al desempeo general del equipo de Triage asegurndose que el equipo cumpla con los SLA segn se define en los SOP y los objetivos de productividad y calidad de Intake / Triage en asociacin con FIU y AML Risk
   Participar en tareas ad hoc o administrativas para apoyar a los Gerentes
   Brindar soporte y conocimientos especializados sobre investigaciones con alerta de clientes y procedimientos SOP mediante sesiones de capacitacin. Acta como punto de contacto cuando los Analistas planteen inquietudes o preguntas
   Identificar oportunidades de eficiencia dentro de Triage y mejoras del sistema y participa en el proceso de implementacin
   Fomentar un ambiente inclusivo y de alto desempeo que retenga, desarrolle y motive a los analistas. Liderazgo y capacidad demostrados para motivar a otros
   Asegurar que se mantengan todas las obligaciones derivadas del PCMLTFA, incluida la identificacin y la presentacin oportuna de informes de personas designadas, as como de personas polticamente expuestas.
   Asegurar la obtencin de informacin relevante para las alertas generadas desde el sistema automatizado de supervisin de transacciones, incluidos los informes de transacciones inusuales.
   Investigar y evaluar la actividad alertada por el cliente, generada a partir del sistema automatizado de monitoreo de transacciones y a partir de informes de transacciones inusuales para identificar posibles casos de lavado de activos o financiacin del terrorismo.
   Adjudicar alertas para cerrar o escalar para su posterior revisin por la FIU. Solicitar informacin segn sea necesario a las unidades de negocio; mantener registros y documentacin relacionada de acuerdo con los requisitos reglamentarios y las normas del departamento en el sistema de gestin de casos
   Ayudar en la funcin de admisin cuando sea necesario debido a altos volmenes de alerta o necesidades empresariales
Ayudar en la funcin de revisin de control de calidad cuando sea necesario debido a grandes volmenes de alertas o necesidades empresariales

Enhanced Due Diligence.
   Brindar un servicio y soporte al Equipo como experto en la materia PLA mediante la realizacin de revisiones de Control de Calidad (QC por sus siglas en ingls) sobre las investigaciones realizadas en la EDDU.
   
   Proporcionar orientacin y aportes a los equipos de debida diligencia mejorada con respecto a casos especficos segn sea necesario
   Aplicar habilidades avanzadas de investigacin para desarrollar inteligencia empresarial en industrias especficas, para apoyar la investigacin experta y en profundidad contra el lavado de dinero de las relaciones con los clientes. Lo anterior, haciendo uso de la definicin de procedimiento de la EDDU
   Aplicar habilidades de investigacin para desarrollar inteligencia a Personas Polticamente Expuestas (PEP por sus siglas en ingls) y exposicin a sanciones para apoyar a expertos y procurar una investigacin en profundidad contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la exposicin a Sanciones.
   Lograr niveles de servicio ptimos gestionando rpidamente los casos asignados y asegurando que la amplitud y profundidad de las actividades de revisin de casos sean proporcionales al perfil de riesgo del cliente y de acuerdo con la Poltica PLA/PFT y los procedimientos asociados escritos
   Mantener registros adecuados y realiza un seguimiento de auditora de la actividad de debida diligencia y las acciones de disposicin para todos los casos
   Priorizar todas las solicitudes de informacin, establece los tiempos de respuesta y escala las solicitudes segn sea necesario
   Preparar y escalar casos de clientes PEP, aquellosrelacionados con exposicin a sanciones y/o en general de cualquier linea de negocio y tipo de riesgo que le sea asignado. Lo anterior, haciendo uso de los documentos de apoyo aplicables a cada tipo de caso.
   Trabajar en colaboracin con otras lneas de negocio y grupos de interesados corporativos para implementar los pasos adecuados de debida diligencia y correccin del cliente para minimizar el riesgo regulatorio y reputacional para Scotiabank
   Preparacin y elaboracin de informes que d cuenta de la gestin a cargo o del rea

Enhanced Due Diligence (Sanctions)
   Defender una cultura centrada en el cliente para profundizar las relaciones con los mismos y aprovechar relaciones, sistemas y conocimientos ms amplios del Banco.
   Mantener un conocimiento fuerte y slido en las leyes y reglamentos de sanciones, incluyendo la OFAC, regulaciones canadienses y otras directrices reglamentarias pertinentes para evaluar los riesgos de las sanciones y las alertas de sanciones de decisiones.
   Investigar y resolver casos identificados con posibles infracciones de sanciones, AML o violaciones de polticas en transacciones, entidades, informes de listas de vigilancia o personas SDN.
   Supervisar tendencias y patrones en todas las plataformas internas para identificar el riesgo potencial y tomar las medidas adecuadas para mitigar dichos riesgos.
   Identificar y escalar las cuestiones que no se abordan en las polticas o normas actuales; realizar recomendaciones de posibles soluciones.
   Implementar varios controles de sanciones en cada caso y escalar a la Oficina Global de Sanciones (GSO por sus siglas en ingls) y al gerente de equipo todas las recomendaciones que puedan ser aplicables y apropiadas de acuerdo con la evaluacin del riesgo.
   Reportar todos los controles aprobados de cada caso a HotScan, si aplica.
   Lograr a travs de procedimientos y procesos, garantizar el cumplimiento de las polticas que permiten que las unidades de lneas de negocio cumplan con los estndares requeridos.
   Interactuar con varias partes interesadas para crear conciencia sobre las violaciones de las sanciones, las cuestiones emergentes o las acciones correctivas.
   Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de AML para detectar e informar actividades sospechosas:
   Realizar un anlisis exhaustivo para apoyar una evaluacin razonable y precisa, coherente con la Calificacin de Riesgo del Cliente asignada por caso
   Investigar y analizar transacciones o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y/o actividad de financiacin del comercio mediante la aplicacin de conocimientos expertos para evaluar las exposiciones al riesgo operacional y AML
   Aplicar habilidades avanzadas de investigacin para desarrollar inteligencia sobre personas polticamente expuestas (PEP por sus siglas en ingls) para apoyar investigaciones expertas y en profundidad contra el lavado de dinero
   Preparar y escalar las actividades consideradas como "transacciones Inusuales" a GAMLU garantizando que los documentos justificativos adecuados y precisos se presenten para validar la escalacin
   Priorizar todas las solicitudes de informacin, establecer tiempos de respuesta y aumentar las solicitudes segn sea necesario
   Preparar y escalar relaciones PEP y relacionadas con las sanciones con documentos de apoyo a GAMLU
   Proporcionar un servicio y soporte superior a las unidades de negocio como experto en la materia de AML
   Identificar y compartir los factores y tendencias de riesgo emergentes que pueden afectar la exposicin a AML, Fraude y Riesgo de Crdito
   Identificar tendencias para mejorar el servicio a los clientes

Payment Screening

   Asegurarse de que el banco est en cumplimiento de las regulaciones relacionadas a las obligaciones sancionatoria. Identificar y escalar pagos/mensajes alertados teniendo en cuenta las siguientes actividades:
o    Revisar y analizar los pagos/mensajes que surgen del escaneo contra sanciones y determinar si son un falso positivo, o si, por el contrario, es una coincidencia verdadera. En caso de la segunda, debe ser escalada al nivel 2 de la unidad de Payment Screening.
o    Revisar, analizar y capturar el detalle de los pagos/detalles dentro de la herramienta Case Management Tool (CMT)
o    Revisar y accionar los casos de la herramienta CMT, segn corresponda, accionados y dispuestos por el nivel 2.
o    Obtener y mantener un conocimiento actualizado de programas, leyes, regulaciones y requerimientos relacionados al programa de sanciones.
o    El nivel 1 de la operacin de Payment Screening opera 24 horas 5 das a la semana. El analista deber tener disponibilidad y flexibilidad horaria para trabajar en diferentes jornadas dependiendo de las necesidades de la unidad.
   Asistir al banco mitigando el riesgo de las siguientes formas:
o    Preparando la alerta y analizndola con los correspondientes informes escritos.
o    Proveer un servicio superior y soporte a la lnea de negocio, incluyendo al Sr manager de la operacin.
o    Desarrollar y mantener el conocimiento y entendimiento de las leyes, regulaciones, requerimientos y mejores prcticas del negocio relacionadas a los programas de sanciones.
o    Mantenerse informado de las tendencias de la industria y las diferentes tipologas participando en las sesiones de entrenamiento de sanciones accediendo a los recursos provistos por la industria.
   Alcanzar las expectativas de productividad de la unidad incluyendo:
o    Manteniendo altos estndares de servicio manejando apropiadamente las alertas/casos dentro del SLA, asegurndose de que las decisiones y el anlisis estn en lnea con el apetito del riesgo del banco y los procedimientos y polticas aplicables.
o    Identificar activamente las oportunidades de mejora del sistema y el proceso. Participar activamente de implementaciones de nuevos proyectos de la unidad.
o    Responder dentro del tiempo establecido las solicitudes y requerimientos de los stakeholders.
o    Adherirse a las guas y procedimientos del banco y cdigo de conducta.
   Construir relaciones fuertes con todas las partes interesadas en el proceso de Payment screening. Nivel 1, nivel 2 y nivel 3 (GSO, Global OFAC, London UK, Ireland, APAC) y colaborar con el cumplimiento de objetivos.
   Revisar y analizar coincidencias verdaderas de individuos/entidades sancionadas, jurisdicciones sancionadas y clientes de alto riesgo para asegurar consistencia con los procedimientos internos.
   Activamente estar persiguiendo el cumplimiento de sus responsabilidades de manera efectiva y eficiente de su rea de acuerdo con los valores del banco, el cdigo de conducta, principios de ventas globales, asegurando la adecuada adherencia a los controles de la actividad diaria permitiendo el cumplimiento de las obligaciones relacionadas al riesgo operacional, de cumplimiento y de prevencin de lavado de dinero y financiacin de terrorismo.
   Contribuir con la generacin de un ambiente de trabajo inclusivo.

Relaciones de reportes (solo ttulos de trabajo)
Gerente Principal:
(incluya el Gerente secundario si corresponde)        Gerente AML 
Reportes directos:    N/A
Reportes compartidos (directos/indirectos si procede):    N/A

Dimensiones
Los Analistas Senior son parte de la unidad de Operaciones AML, ubicada en Bogot, Colombia, agregando valor e impulsando eficiencias proporcionando servicios de enrutamiento para actividades de alerta de gran volumen.
Los Senior Analistas son responsables de procesar el trabajo de manera eficiente y efectiva y se espera que trabajen de forma independiente con supervisin limitada. La direccin general es proporcionada por el lder de equipo cuando sea necesario.

Criterio de Medicin 
   Capacidad para gestionar solicitudes de gran volumen
   Acuerdos de nivel de servicio (SLA por sus siglas en ingls)
   Flexibilidad en un entorno en constante cambio (sistemas procedimentales y automatizados)
   Cumplir las expectativas de uso de la calidad y las automatizaciones
   Capacidad para investigar y analizar las actividades de los clientes para identificar transacciones inusuales.

Decisiones
   Trabaja de forma independiente en el da a da.
   Utiliza un juicio slido en la interpretacin de los datos y escala con recomendaciones/excepciones al Gerente.
   Capacidad para resolver eficazmente los problemas segn sea necesario.

Educacin / Experiencia 
Ttulo en Administracin de Empresas, Ingeniera Industrial, leyes o carreras afines con un

• Min 2 aos de experiencia relevante en AML  o su equivalente en una institucin financiera, en cumplimiento, en el rea comercial o red minorista.  
• Nivel de ingls conversacional B2
• Adems:
     Fuertes habilidades analticas para hacer deducciones racionales y lgicas, a veces con informacin limitada
     Capacidad para recopilar, analizar, organizar, documentar y presentar informacin de una manera sucinta y organizada
     Capacidad probada de bsqueda de hechos con una clara comprensin de los puntos clave y sondeo al realizar conversaciones correspondientes
     Excelentes habilidades de comunicacin escrita y verbal
     Slida comprensin de los productos, procesos, polticas y prcticas de banca corporativa, comercial y de pequeas empresas
     Uso probado de la lgica y el razonamiento para identificar las fortalezas y debilidades de soluciones alternativas, conclusiones o enfoques a los problemas
     Conocimiento exhaustivo de los requisitos regulatorios y de cumplimiento del Banco en relacin con la incorporacin de clientes
     Habilidades de investigacin para desarrollar inteligencia empresarial en industrias y modelos de negocio especficos
     Comprensin de los productos, procesos, polticas y prcticas bancarias
     Algunos conocimientos de las polticas y procedimientos contra el lavado de activos y KYC.
     Competencia con aplicaciones informticas, incluyendo Word, Excel y motores de bsqueda en Internet
     La certificacin ACAMS/CAMS y la certificacin ManchesterCF son un activo
     Conocimiento de trabajo de los Ingresos del Delito (Lavado de Dinero) y la Ley de Financiamiento del Terrorismo y las regulaciones de apoyo
     Fuerte comunicacin y capacidad para trabajar con las partes interesadas.
     Fuerte planificacin del tiempo y habilidades organizativas.
     Los idiomas ingls y espaol son obligatorios.
                          
  Condiciones de trabajo
     Trabajo en un entorno estndar basado en la oficina, el horario comercial estndar y no estndar es frecuente.  Computadora, monitor y/o Laptop y sistema auxiliar se utilizan para las actividades diarias y la comunicacin con socios comerciales, reguladores y clientes.  No se requiere viaje.

Ubicacin(s):  Colombia : Bogota : Bogota

ScotiaGBS forma parte del grupo de empresas de Scotiabank ubicado en Bogot, Colombia, y fue creado para apoyar diversos procesos del Banco y el desarrollo y ejecucin de su estrategia global de servicios en 15 pases de las Amricas. Est compuesto por 7 unidades de servicio. Ofrecemos un ambiente de trabajo inclusivo y positivo, adems de ventajas competitivas.

En ScotiaGBS, valoramos las habilidades y experiencias nicas que cada persona aporta al Banco y nos hemos comprometido a crear y mantener un entorno inclusivo y accesible para todos. Los candidatos deben postularse directamente en lnea si desean ser tomados en cuenta para este puesto. Agradecemos a todos los candidatos por su inters en esta oportunidad profesional en ScotiaGBS; sin embargo, solo contactaremos a quienes hayan sido seleccionados para una entrevista.