Transaction Monitoring (KYT) | Specialist

Country: Portugal

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O Santander (www.santander.com) est a evoluir de uma marca global de grande impacto para uma organizao orientada pela tecnologia, e as nossas pessoas esto no centro desta jornada.

Juntos, estamos a liderar uma transformao centrada no cliente, que valoriza o pensamento crtico, a inovao e a coragem de desafiar o que possvel.

Esta mais do que uma mudana estratgica. uma oportunidade para pessoas motivadas crescerem, aprenderem e fazerem uma diferena real.

A nossa misso contribuir para que mais pessoas e empresas prosperem. Adotmos uma cultura de risco slida, e todas as nossas pessoas, em todos os nveis, tm um papel ativo e responsvel na gesto de riscos.

O TEU IMPACTO

O Santander Portugal est procura de um Especialista em Transaction Monitoring (KYT) para Lisboa, para a rea de Financial Crime Compliance, tendo como principal responsabilidade a anlise de alertas transacionais, a investigao de casos potencialmente suspeitos e a preparao de comunicaes s autoridades competentes, sempre que aplicvel.

A funo exige capacidade analtica, rigor documental, conhecimento do enquadramento regulatrio de AML/CFT e capacidade para avaliar padres transaccionais, comportamentos atpicos e potenciais indicadores de risco financeiro, reputacional ou regulatrio.

Principais responsabilidades

• Analisar alertas gerados pelos sistemas de transaction monitoring, avaliando a coerncia das operaes face ao perfil do cliente, atividade econmica, histrico transacional, geografia, produtos utilizados e nvel de risco atribudo.
• Investigar casos com indcios de atividade suspeita, reunindo informao interna e externa relevante, incluindo dados de KYC, histrico de conta, documentao de suporte, relaes entre intervenientes, origem e destino dos fundos e eventual exposio a jurisdies, sectores ou entidades de risco acrescido.
• Documentar de forma clara, objetiva e auditvel as anlises realizadas, assegurando que as concluses se encontram devidamente fundamentadas e suportadas por evidncia.
• Preparar contributos para comunicaes de operaes suspeitas s autoridades competentes, sempre que a anlise efetuada permita concluir pela existncia de suspeitas de branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo ou outros ilcitos financeiros.
• Assegurar o cumprimento dos deveres legais e regulamentares aplicveis, incluindo deveres de exame, comunicao, colaborao, conservao, formao e no divulgao, previstos no regime portugus de preveno do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo. 
• Colaborar com equipas de Compliance, KYC, Sanctions, Fraud, Legal, Operations e reas comerciais, sempre que necessrio, para recolha de informao adicional ou clarificao de operaes.
• Identificar tendncias, tipologias e padres emergentes de risco, contribuindo para a melhoria contnua dos cenrios de monitorizao, regras de deteo, procedimentos internos e qualidade dos alertas.
• Manter conhecimento actualizado sobre legislao, orientaes regulatrias, boas prticas de mercado e evoluo dos riscos associados ao branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo, evaso a sanes e criminalidade financeira.

Perfil pretendido

• Experincia profissional mnima de 3 anos em transaction monitoring, AML, compliance, investigao financeira, KYC, preferencialmente em instituio financeira.
• Conhecimento do enquadramento legal e regulatrio aplicvel preveno do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, incluindo a Lei n. 83/2017 e orientaes de supervisores financeiros nacionais e europeus.
• Capacidade de analisar operaes financeiras complexas, identificar comportamentos atpicos e formular concluses objectivas com base em evidncia.
• Boa capacidade de escrita, com especial ateno clareza, preciso, rastreabilidade e fundamentao das anlises.
• Elevado sentido crtico, autonomia, ateno ao detalhe e capacidade para trabalhar com prazos exigentes.

Competncias-chave

• Pensamento analtico e capacidade investigativa.
• Rigor na documentao e qualidade das concluses.
• Conhecimento de AML/CFT e riscos de criminalidade financeira.
• Capacidade de deciso baseada em risco.
• Confidencialidade e sentido de responsabilidade.
• Comunicao clara com equipas internas e stakeholders.
• Orientao para cumprimento regulatrio e melhoria contnua.
• Indicadores de sucesso na funo

VALORIZAMOS O TEU IMPACTO

A tua contribuio importante e ser reconhecida. Podes esperar um pacote de remunerao justo e competitivo, que reflete o impacto que crias e o valor que entregas. 

Mas sabemos que as recompensas vo muito alm dos nmeros. 

• Oferecemos mais do que um salrio. Os nossos benefcios foram concebidos para apoiar a tua vida, os teus objetivos e o teu bem-estar, agora e no futuro. 
• A tua sade a nossa prioridade, nomeadamente atravs do Programa BeHealthy, com foco na sade e bem-estar.
• Sabemos que a famlia tudo. Por isso, oferecemos licena parental, apoio infncia e programas adaptados a cada fase da vida. 
• Potenciamos as nossas equipas atravs de oportunidades globais e percursos de carreira diversificados. 
• Acreditamos no poder da ajuda. Pode dedicar parte do teu tempo de trabalho a atividades de voluntariado. 

Estamos aqui para te manter motivado(a), ajudar-te a alcanar os teus objetivos e celebrar o teu progresso em cada etapa do caminho. 

CONFORMIDADE LOCAL 

O Santander orgulha-se de ser uma organizao que promove a igualdade de oportunidades, independentemente da idade, gnero, deficincia, estado civil, raa, religio ou orientao sexual. 

Comprometemo-nos a oferecer um processo de candidatura inclusivo e acessvel a todas as pessoas 

O QUE FAZER A SEGUIR 

Se consideras que esta funo do teu interesse, candidata-te.