Money Laundering Reporting Officer (MLRO)

About Revolut

People deserve more from their money. More visibility, more control, and more freedom. Since 2015, Revolut has been on a mission to deliver just that. Our powerhouse of products including spending, saving, investing, exchanging, travelling, and more help our 80+ million customers get more from their money every day.

As we continue our lightning-fast growth, 2 things are essential to our success: our people and our culture. In recognition of our outstanding employee experience, we've been certified as a Great Place to Work. So far, we have 13,000+ people working around the world, from our offices and remotely, to help us achieve our mission. And we're looking for more brilliant people. People who love building great products, redefining success, and turning the complexity of a chaotic world into the simplicity of a beautiful solution.

About the role

Our Compliance team blends regulatory expertise with data-driven thinking to make sure our products meet legal and policy requirements and deliver real value to customers. In a fast-moving, digital environment, they stay one step ahead by finding smart, scalable ways to manage conduct risk.

Were looking for a Money Laundering Reporting Officer to ensure that our financial crime and anti-money laundering control frameworks are fully operating effectively against money laundering. Youll lead oversight and compliance by identifying money laundering risk and maintaining our systems and controls, considering a range of factors.

Up to shape what's next in finance? Lets get in touch.

What you'll be doing

• Defining, managing, and documenting the FinCrime and AML programme
• Working closely with the global FinCrime function and senior managers to identify, assess, and mitigate regulatory compliance risks
• Determining identification and verification standards for customer take-on and AML compliance
• Managing the suspicious activity reporting process, internally and externally
• Communicating with staff to ensure they understand their responsibilities and are trained in Revolut policies and procedures to identify financial crime
• Escalating suspicious activity by making internal reports, and making external reports to regulators and law enforcement in a timely manner
• Receiving and promptly responding to inquiries from law enforcement agencies
• Serving as a liaison to local authorities, managing filings to the local financial investigation unit
• Supporting the business where necessary regarding the launch of new features to ensure regulatory requirements are met
• Collaborating with internal compliance teams to identify steps to mitigate regulatory risks and provide recommendations
• Maintaining a dedicated AML/ATF and sanctions compliance framework in line with Canadian (FINTRAC) requirements

What you'll need

• A bachelors degree in law, finance, accounting, economics, or risk management
• 10+ years of experience in AML/ATF, financial crime compliance, or regulatory risk within a regulated financial institution
• Leadership experience in AML (MLRO, Deputy MLRO, Head of AML, or equivalent) in a regulated financial institution
• Knowledge of best practise in financial services regulation, fraud detection methodologies, and emerging practices in financial crime and money laundering typologies
• Experience acting as primary point of contact with regulators and law enforcement
• The ability to exercise oversight and understanding of financial crime and AML policies, procedures, and control arrangements in a complex financial operation
• Problem-solving and decision-making skills to analyse complex information and identify the key issue/action to drive resolutions
• Knowledge of the local regulatory environment and key financial crime regimes

Important information for applicants in Canada

• Employment structure: please note that successful candidates will be legally employed by our Employer of Record (EOR) partner, Deel, and assigned to provide services to our business
• Vacancy status: this posting is for an existing vacancy
• AI disclosure: we're committed to transparency. Please note that artificial intelligence (AI) tools are used during the screening and assessment process for this role
• Exigences linguistiques/language requirements: while we operate globally, this role requires proficiency in English as the employee will be required to consistently communicate with non-French-speaking global teams and customers outside of Quebec. We have assessed our internal capabilities and determined this requirement can't be fulfilled by existing staff

Responsable de la lutte contre le blanchiment dargent (Money Laundering Reporting Officer)

La version franaise

propos de Revolut

Les gens mritent dobtenir davantage de leur argent. Davantage de visibilit, davantage de contrle et davantage de libert.

Depuis 2015, Revolut poursuit une mission : offrir exactement cela. Notre gamme complte de produits incluant les dpenses, lpargne, linvestissement, le change, les voyages et bien plus encore aide nos plus de 80 millions de clients tirer davantage de valeur de leur argent chaque jour.

Alors que nous poursuivons notre croissance fulgurante, deux lments sont essentiels notre russite : nos employs et notre culture. En reconnaissance de l'exprience exceptionnelle que nous offrons nos employs, nous avons t certifis Great Place to Work.

ce jour, plus de 13 000 personnes travaillent partout dans le monde, dans nos bureaux ou distance, afin de nous aider accomplir notre mission.

Et nous recherchons dautres personnes brillantes. Des personnes qui aiment crer de grands produits, redfinir la russite et transformer la complexit dun monde chaotique en la simplicit dune solution lgante.

propos du poste

Notre quipe Conformit combine expertise rglementaire et approche axe sur les donnes afin de veiller ce que nos produits respectent les exigences lgales et rglementaires, tout en offrant une relle valeur nos clients. Dans un environnement numrique en constante volution, elle garde une longueur davance en mettant en place des solutions intelligentes et volutives pour grer les risques lis la conduite et la conformit.

Nous recherchons un(e) Money Laundering Reporting Officer (MLRO) pour veiller ce que nos cadres de contrle en matire de criminalit financire et de lutte contre le blanchiment dargent soient pleinement oprationnels et efficaces. Vous dirigerez les activits de surveillance et de conformit en identifiant les risques de blanchiment dargent et en assurant la mise en place et le maintien de systmes et de contrles robustes, en tenant compte dun large ventail de facteurs.

Prt(e) faonner lavenir de la finance? Parlons-en.

Vos missions

• Dfinir, grer et documenter le programme de lutte contre la criminalit financire (FinCrime) et de lutte contre le blanchiment dargent (AML)
• Collaborer troitement avec lquipe mondiale de lutte contre la criminalit financire et les membres de la haute direction afin didentifier, dvaluer et dattnuer les risques lis la conformit rglementaire
• Dfinir les normes didentification et de vrification applicables lintgration des clients et la conformit AML
• Grer le processus de dclaration des oprations et activits suspectes, tant linterne qu lexterne
• Communiquer avec les employs afin de veiller ce quils comprennent leurs responsabilits et reoivent la formation ncessaire sur les politiques et procdures de Revolut en matire didentification de la criminalit financire
• Faire remonter les activits suspectes laide des processus et canaux internes requis, et transmettre en temps opportun les dclarations externes aux organismes de rglementation et aux autorits charges de lapplication de la loi.
• Recevoir les demandes de renseignements des organismes chargs de lapplication de la loi et y rpondre rapidement
• Agir comme point de liaison avec les autorits locales et grer les dclarations auprs de lunit locale charge des enqutes financires
• Soutenir lentreprise, lorsque ncessaire, dans le cadre du lancement de nouvelles fonctionnalits afin de veiller au respect des exigences rglementaires
• Collaborer avec les quipes internes de conformit afin didentifier les mesures permettant dattnuer les risques rglementaires et formuler des recommandations
• Maintenir un cadre ddi de conformit en matire dAML/ATF et de sanctions, conformment aux exigences canadiennes, notamment celles de la CANAFE (FINTRAC)

Ce dont vous aurez besoin

• Un baccalaurat en droit, en finance, en comptabilit, en conomie, en gestion des risques ou dans une discipline connexe
• Plus de 10 ans dexprience en matire dAML/ATF, de conformit lie la criminalit financire ou de risques rglementaires au sein dune institution financire rglemente
• Une exprience de leadership en matire dAML, notamment titre de MLRO, de MLRO adjoint(e), de responsable de la lutte contre le blanchiment dargent ou dans un rle quivalent au sein dune institution financire rglemente
• Une connaissance des meilleures pratiques en matire de rglementation des services financiers, des mthodes de dtection de la fraude ainsi que des pratiques mergentes en matire de criminalit financire et des typologies de blanchiment dargent
• Une exprience titre de principal point de contact auprs des organismes de rglementation et des autorits charges de lapplication de la loi
• La capacit dexercer une surveillance efficace et de comprendre les politiques, procdures et mcanismes de contrle lis la criminalit financire et la lutte contre le blanchiment dargent dans le cadre dune opration financire complexe
• Dexcellentes aptitudes en rsolution de problmes et en prise de dcision, ainsi que la capacit danalyser des informations complexes, didentifier les enjeux cls et de dterminer les mesures prendre pour faire avancer les solutions
• Une connaissance de lenvironnement rglementaire local et des principaux rgimes applicables en matire de criminalit financire

Informations complmentaires

• Structure demploi: Veuillez noter que les candidats retenus seront lgalement employs par notre partenaire dEmployeur de Rfrence (Employer of Record EOR), Deel, et seront affects la prestation de services pour notre entreprise
• Statut du poste: Cette offre correspond un poste actuellement vacant
• Divulgation concernant lIA: Dans un souci de transparence, veuillez noter que des outils dintelligence artificielle (IA) sont utiliss dans le cadre du processus de prslection et dvaluation des candidatures
• Exigences linguistiques: Bien que nous exercions nos activits lchelle mondiale, ce poste exige une matrise de langlais, puisque la personne retenue devra communiquer rgulirement avec des quipes internationales et des clients non francophones situs lextrieur du Qubec. Nous avons valu nos capacits internes et dtermin que cette exigence ne peut tre satisfaite par le personnel actuellement en poste

chelle salariale

• Canada: : 120 700 $ CA 142 000 $ CA brut par anne*
• Autres localisations: La rmunration sera discute au cours du processus dentrevue.

*La rmunration finale sera dtermine en fonction des qualifications, des comptences et de lexprience du candidat ou de la candidate.

Compensation range

• Canada: CAD120,700 - CAD142,000 gross annually*
• Other locations: Compensation will be discussed during the interview process

*Final compensation will be determined based on the candidate's qualifications, skills, and previous experience