Senior Product Manager Savings ALM (m/w/d) 
fr Tribe Savings

Deine Aufgaben im Wesentlichen
    Definition und Verantwortung der Produktvision sowie der kurz- und langfristigen Roadmap fr unsere Sparprodukte und Dienstleistungen.
    Aktive Gestaltung von Preisstrategien und Produktkonditionen, Weiterentwicklung des Produktportfolios sowie Ableitung konkreter Manahmen zur Untersttzung von Wachstum, Kundennutzen und Wettbewerbsfhigkeit.
    Steuerung, Priorisierung und Nachverfolgung des Product Backlogs anhand des geschaffenen Mehrwerts. Zusammenarbeit mit Architekten, Product Ownern und Squads zur bersetzung von Epics in Features und User Stories.
    Entwicklung, kritische Bewertung und Erluterung von Business Cases, Forecasts, Performance-Analysen und datenbasierten Erkenntnissen. Identifikation von Optimierungspotenzialen bei Produkten, Customer Journeys und Nutzererlebnissen.
    Analyse von Markt-, Wettbewerbs- und Branchentrends zur Sicherstellung einer nachhaltigen Positionierung unseres Sparangebots.
    Koordination komplexer bereichsbergreifender Initiativen von der Konzeption bis zur erfolgreichen Umsetzung unter Bercksichtigung von Abhngigkeiten, Ressourcen, Kosten, Nutzen und Risiken.
    Definition und berwachung geschftlicher Nutzenpotenziale sowie Einleitung von Manahmen bei Abweichungen zur Maximierung des gelieferten Mehrwerts.
    Erstellung fachlicher Anforderungen und enge Zusammenarbeit mit Business, IT, Operations, Risk, Finance sowie nationalen und internationalen Schnittstellen.
    Untersttzung der Squads bei der Umsetzung von Features, Steuerung der Lieferreihenfolge komplexer Epics, Management von Abhngigkeiten und Hindernissen sowie Sicherstellung einer End-to-End-Integrationssicht ber verschiedene Tribes hinweg.
    Gestaltung, Implementierung und Optimierung von Prozessen zur Steigerung von Effizienz, Qualitt, Automatisierung und Kundennutzen.
    bernahme von Verantwortung innerhalb der First Line of Defence, Bewertung finanzieller und nicht-finanzieller Risiken sowie Sicherstellung der Einhaltung relevanter Richtlinien, Verfahren und Kontrollen.
    Ansprechpartner fr externe Partner und Dienstleister sowie bernahme bereichsbergreifender und ad hoc anfallender Themen.

Schwerpunkt Archetype 2: Modellierung, Replikation und Hedging

Du bernimmst die fachliche Verantwortung fr den Business-Beitrag zur ALM-Steuerung (Asset and Liability Management) und zum Replikationsmanagement. Du erarbeitest belastbare und nachvollziehbare Entscheidungsvorlagen und stellst die Konsistenz zwischen Kundenverhalten, Produktstrategie, Preisgestaltung und Bilanzwirkung sicher.

    Verantwortung und kritische berprfung von Modellierungsannahmen fr Sparprodukte, einschlielich Kundensegmentierung, Volumen- und Laufzeitannahmen, Verhaltensmustern, Zinselastizitten, Abflussannahmen und fachlichen Experteneinschtzungen.
    Initiierung und Steuerung von Kalibrierungen und Rekalibrierungen, Vergleich modellierter und tatschlicher Ergebnisse sowie Nutzung von Backtesting, Sensitivittsanalysen und Szenarien zur Identifikation notwendiger Anpassungen.
    Entwicklung quantitativer Handlungsoptionen gemeinsam mit Treasury fr Replikations- und Hedging-Entscheidungen, einschlielich Delta- oder dynamischem Hedging, Modell-Overlays und strategischen Overlays zur Steuerung von Sensitivitten des Zinsergebnisses.
    Bewertung von Optionen anhand klarer Zielgren wie erwartetem Zinsergebnis (NII), Margeneffekten, Risiko, Stabilitt, Kosten, Liquiditt, Kundenauswirkungen und operativer Umsetzbarkeit.
    Formulierung der fachlichen Sichtweise und konkreter Optimierungsvorschlge, Dokumentation von Annahmen und Entscheidungslogiken sowie Erstellung von Empfehlungen fr Asset & Liability Review und ALCO.
    Sicherstellung der Konsistenz zwischen Preisentscheidungen, kommerzieller Planung, Kundenverhaltensmodellen und ALM-Replikation sowie transparente Darstellung wesentlicher Wechselwirkungen.
    Arbeit innerhalb eines klaren Governance-Modells: Das Business verantwortet die Nutzung von Modellen, Parametrisierung, Segmentierung und Experteneinschtzungen; Treasury untersttzt bei quantitativer Kalibrierung, IRRBB-Auswirkungsanalysen und Hedging-Umsetzung; Risk verantwortet Methoden und Standards und bernimmt die unabhngige berprfung.

Am besten bist Du geeignet, wenn Du

    Ein Abgeschlossenes Studium der Wirtschafts-, Betriebs- oder Finanzwissenschaften, Mathematik oder eines vergleichbaren Fachgebiets, eine Bankausbildung oder eine vergleichbare Berufserfahrung vorweisen kannst.
    Umfangreiche Erfahrung im Produktmanagement, idealerweise im Banken-, Spar- oder Einlagengeschft, verbunden mit einem fundierten Verstndnis des gesamten Produktlebenszyklus hast.
    Solides Verstndnis der Zusammenhnge zwischen Geschftsanforderungen, Prozessen, Daten und Technologie sowie die Fhigkeit, Business und IT zu verbinden, mitbringst.
    Souverner Umgang mit Stakeholdern, einschlielich der Zusammenarbeit mit dem Senior Management, sowie die Fhigkeit, unterschiedliche Interessen auszubalancieren und nachhaltige Entscheidungen zu treffen, zu deiner Arbeitsweise gehrt.
    Ausgeprgte analytische Fhigkeiten, Erfahrung im Umgang mit groen Datenmengen und die Fhigkeit, komplexe Informationen in klare Entscheidungen und Empfehlungen zu bersetzen, hast.
    Erfahrung in Projekten, Programmen oder agilen Produktorganisationen sowie starke Fhigkeiten in Priorisierung, Roadmap- und Backlog-Management mitbringst.
    Verhandlungssichere Englischkenntnisse in Wort und Schrift sowie gute Deutschkenntnisse hast.

Zustzliche Anforderungen fr den Archetype-2-Schwerpunkt:

    Fundierte Kenntnisse in Asset & Liability Management (ALM), der Replikation nicht-flliger Einlagen, IRRBB (Interest Rate Risk in the Banking Book), dem Management von Zinsrisiken sowie der wirtschaftlichen Logik von Hedging-Entscheidungen.
    Fhigkeit, Modellannahmen und quantitative Ergebnisse zu bewerten, Sensitivitten und Szenarien zu interpretieren sowie belastbare Optimierungsentscheidungen abzuleiten.
    Erfahrung in Datenanalyse, Modellkalibrierung, Backtesting oder Verhaltensmodellierung. Kenntnisse zu Zinselastizitten, Kundenabwanderung und Einlagenmodellierung sind besonders relevant.
    Praktisches Verstndnis zentraler Hedging-Konzepte, insbesondere Delta-Hedging und dynamisches Hedging, sowie die Fhigkeit, deren Auswirkungen, Grenzen, Risiken und wirtschaftliche Konsequenzen verstndlich zu erlutern.
    Sicherer Umgang mit quantitativen Werkzeugen und groen Datenstzen. Sehr gute Excel-Kenntnisse werden vorausgesetzt; Erfahrungen mit SQL, Python, R oder vergleichbaren Analysetools sind von Vorteil.
    Fhigkeit, komplexe Analysen fr Treasury, Risk, Finance, Senior Management und Entscheidungsgremien aufzubereiten und Empfehlungen klar und nachvollziehbar zu vertreten.