ID de la solicitud: 260480

nase a un equipo ganador con un propsito claro, comprometido con el logro de resultados en una cultura inclusiva y de alto desempeo.

Oficial de Banca Personal
Sucursal Santiago El Sol
#SBDR
Nivel 4.2  

Propsito :

El Oficial de Banca Personal (PBO) debe contribuir al xito general de la sucursal mediante el logro de los
objetivos de ventas individuales, para lo cual deber satisfacer las necesidades financieras de los clientes de
Banca Personal del mercado intermedio brindndoles asesora prctica y un servicio superior. Adicionalmente, el
Oficial de Banca Personal identificar las oportunidades para referir clientes a otras reas del Banco (Banca
Premium, Banca de Pequeas Empresas, Gestin Patrimonial, Banca Corporativa y Comercial) y cumplir con
todas las polticas y reglamentos operativos.
El Oficial de Banca Personal es responsable de cumplir o superar los objetivos de ventas semanales, mensuales
y anuales y los objetivos de productividad en las ventas as como otros objetivos relacionados con el servicio al
cliente, nmero de productos vendidos por cita, eficacia operativa, trabajo en equipo y desarrollo personal. Se
espera que el titular del puesto brinde un servicio honesto y bien informado para crear una relacin de mutua
confianza y seguridad con los clientes y colegas de la sucursal. Asimismo, es responsable de cumplir con los
principios y disciplinas de Prcticas de Ventas dentro del Banco.

Responsabilidades:

Promueve una cultura centrada en el cliente a fin de profundizar las relaciones con los clientes y
aprovechar las amplias relaciones del Banco, as como sus sistemas y conocimientos.
Cumplir o superar los objetivos de ventas semanales, mensuales y anuales en todas las categoras de
productos
o Negociar y establecer objetivos individuales con el supervisor directo o el gerente de sucursal.
o Abordar las necesidades financieras de los clientes del mercado intermedio y ofrecer soluciones
prcticas en todos los pilares usando la Hoja de Ruta para la Conversacin de Ventas.
o Garantizar que cada esfuerzo se realice con miras a obtener una mayor parte de la cartera del
cliente transfiriendo sus activos de otras instituciones, para lo cual usar las herramientas Vista Total
y Obtenga Ms del Banco.
o Identificar oportunidades de ventas de manera eficaz y administrar adecuadamente el tiempo
dedicado para garantizar que se realice el suficiente nmero de actividades de ventas necesarias
para lograr los objetivos establecidos; realizar un seguimiento de todas las oportunidades y
actividades de ventas en el sistema de CRM (ej Plataforma de Ventas, Counselor).
o Realizar la gestin de ventas eficientemente para reducir la duplicacin de trabajo y cumplir con las
expectativas del cliente en trminos de plazos.
o Mantener conocimientos profundos y actualizados sobre las caractersticas de los productos, sus
beneficios, las polticas de fijacin de precios y los procedimientos de todos los productos
personales, incluso sobre la legislacin que regula cules son los productos que se pueden vender
en la sucursal.
o Tener una comprensin bsica sobre las ofertas de la competencia local y las tasas lderes en el
mercado.
o Participar en sesiones de coaching semanales con el supervisor directo, reuniones de ventas
semanales, pequeas reuniones diarias y otras disciplinas de Ventas y Servicio.
o Revisar peridicamente el desempeo en ventas a fin de identificar deficiencias y desarrollar un plan
de accin para abordar dichas deficiencias.
o Participar en sesiones peridicas de coaching y capacitacin conducidas por el gerente, coach de
Ventas y Servicio y consultores de inversin (cuando sea pertinente).

Apoyar la adquisicin y retencin de clientes de Banca Personal del mercado intermedio
o Desarrollar nuevas oportunidades con el cliente a travs de referidos de clientes actuales,
satisfechos y otras fuentes.
o Determinar las necesidades financieras y ofrecer soluciones prcticas a los nuevos clientes de
Scotiabank.

o Participar activamente en todos los programas promocionales del Banco y en las iniciativas de mercadeo destinadas a los clientes del mercado intermedio, incluso en la ejecucin de campaas de mercadeo directo.
o Informar a los clientes sobre el uso de canales alternativos para realizar sus transacciones y configurar estos servicios de ser necesario.
o Garantizar que la informacin de contacto con el cliente est actualizada.
o Determinar el propsito y fecha del siguiente contacto con el cliente e ingresarlo en el sistema de CRM (ej. Plataforma de Ventas, Counselor).

Identificar las oportunidades para enviar referidos a otros oficiales de relaciones Premium, oficiales de relaciones u otras lneas de negocios
o Identificar de manera eficaz a los clientes del segmento de clientes adinerados del mercado intermedio y referirlos al oficial de relaciones Premium u oficial de relaciones (segn corresponda) usando el sistema de CRM (ej. Plataforma de Ventas, Counselor).
o Identificar eficazmente las necesidades de los clientes en otras lneas de negocios (p. ej., Pequeas Empresas, Gestin Patrimonial, Banca Comercial) y generar referidos utilizando las herramientas bancarias adecuadas.
o Realizar un seguimiento para garantizar que el contacto reciba la atencin adecuada y el cliente est satisfecho con el resultado.
o Poseer conocimientos prcticos sobre las caractersticas, beneficios, polticas de fijacin de precios para los productos de la Banca Premium, Banca de Pequeas Empresas, Gestin Patrimonial y Banca Comercial a fin de identificar eficazmente oportunidades para generar referidos.
Causar una magnfica impresin al cliente en todas las interacciones con l para apoyar el objetivo de la encuesta de la Defensa del Consumidor (ej. Pulso, NPS, CAP), seccin Desempeo general de la sucursal
o Manejar proactivamente cualquier problema importante que los clientes puedan tener con sus servicios o productos bancarios. Responsabilizarse por la resolucin de estos problemas y facilitar un resultado satisfactorio para el cliente con la ayuda de socios internos dentro de los plazos acordados.
o Colaborar con el equipo de la sucursal en la ejecucin del plan de accin Defensa del Consumidor.
o Presentar una imagen profesional en todo momento.
o Asegurarse de que todas las estaciones de trabajo y otras reas de contacto con el cliente estn organizadas.

o Cumplir siempre nuestra Promesa de Servicio:
1. Hacer que todos los clientes se sientan bienvenidos.
2. Tomarse el tiempo necesario para comprender y anticiparse a las necesidades del cliente.
3. Brindar asesora y soluciones que sean adecuadas para cada cliente.
4. Efectuar el seguimiento y cumplir con las promesas.
5. Agradecer sinceramente a cada cliente en cada contacto.

Desempear sus responsabilidades en materia de cumplimiento y seguridad de la sucursal, tal como se indica en el Manual de Servicios y Procedimientos para las Sucursales
o Aplicar las pautas Conozca a su Cliente, as como los procedimientos de verificacin y documentacin de la identidad del cliente, origen de los fondos, y naturaleza de la actividad que se realizar.
o Confirmar la exactitud de la informacin actual del cliente y actualizarla de ser necesario.
o Garantizar la seguridad y confidencialidad de la informacin del Banco y del cliente en todo momento.
o Brindar a los clientes asesora en inversin de acuerdo con las metas, objetivos y tolerancia al riesgo establecidos.
o Autorizar las solicitudes basndose en la poltica y lmites establecidos, brindando recomendaciones apropiadas a los superiores con relacin a las solicitudes que estn por encima de los lmites autorizados, y/o a la Oficina del Director Ejecutivo u Oficina Supervisora con respecto a las decisiones que no se rigen por la poltica existente y cuya importancia lo justifique.
o Cumplir con los procedimientos de seguridad del Banco y la sucursal con relacin a las atribuciones y responsabilidades asignadas.
o Informar cualquier evento inusual o actividad fraudulenta a su oficial de cumplimiento o supervisor, de conformidad con las Pautas sobre Prevencin del Lavado de Dinero del Banco.

Mantener un compromiso constante con el desarrollo personal y promover un ambiente positivo de trabajo en equipo
o Elaborar un Plan de Desarrollo del Empleado anualmente y realizar un seguimiento de las acciones acordadas destinadas a mejorar o desarrollar las habilidades requeridas para su puesto actual o posibles funciones que pueda asumir en el futuro.
o Participar activamente en el Programa Aplausos reconociendo a los miembros del equipo de la sucursal y a otros socios dentro del Banco.
Comprende la cultura de riesgo del Banco y cmo debe considerarse el apetito de riesgo en las actividades y decisiones diarias.
Realiza activamente operaciones eficaces y eficientes en sus reas respectivas, a la vez que garantiza la idoneidad, el cumplimiento y la eficacia de los controles de negocios diarios a fin de cumplir con las obligaciones destinadas a reducir el riesgo operacional, el riesgo de incumplimiento reglamentario, el riesgo de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo y el riesgo de conducta, entre las que se incluyen las responsabilidades establecidas bajo el Marco de Gestin del Riesgo Operacional, el Marco de Gestin de Riesgo del Incumplimiento Reglamentario, el Manual Internacional de Prevencin del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo y las Pautas para la Conducta en los Negocios.
Promueve un entorno de alto desempeo e implementa una estrategia para la fuerza laboral que atrae, retiene, desarrolla y motiva a su equipo, y para lograr esto, fomenta un entorno laboral inclusivo, comunica la visin, los valores y la estrategia de negocios y maneja un plan de sucesin y desarrollo para el equipo.
Mantener los Principios de Ventas y las Sanas Prcticas de Ventas en todas las gestiones y relaciones con el cliente, con el fin de cumplir con las disciplinas de Prcticas de Ventas dentro del Banco y la estrategia enfocada en la experiencia del cliente.

Educacin / Experiencia: 

Profesional graduado o estudiante de trmino de una de las siguientes carreras: Licenciatura
Mercadeo, Administracin de Empresas, Contabilidad o afines.
Tcnicas para determinar las necesidades del cliente, identificar sus metas financieras y
recomendarle soluciones personalizadas.
Habilidades de negociacin, para brindar propuesta de valor ajustada a las necesidades
financieras del cliente.
Servicio al cliente basado en nuestra Promesa de Servicio.
Caractersticas de los productos, sus beneficios, polticas y procedimientos para todos los
productos de Banca Personal.
Propuestas de canales de autoservicio, es decir, banca por Internet, banca mvil y cajeros
automticos.
Manejo de la agenda diariamente para seguimiento al portafolio.
Manejo del pipeline, enfocado en profundizar la relacin con los clientes de portafolio, para lograr
su principalidad.
Cumplimiento de los reglamentos y requisitos en materia de prevencin del lavado de dinero y
financiamiento de actividades terroristas con relacin a la venta de los productos del Banco,
almacenamiento de informacin y supervisin constante de las relaciones con el cliente,
especficamente en lo concerniente a las pautas Conozca a su Cliente.
Conocer las polticas y procesos de adjudicacin de crditos que apliquen a los productos de
prstamo de Banca Personal, as como el proceso para la elaboracin de una solicitud.
Procedimiento de referidos entre segmentos (Eje. de Banca Personal a Gestin Patrimonial o
Banca Corporativa) y a nivel interno (dentro de los segmentos de Banca Personal a Banca de
Pequeas y Medianas Empresas).

Ubicacin(s):  Repblica Dominicana : Santiago : Santiago de los Caballeros

Direccin de trabajo: Sucursal El Sol C/ El Sol No. 35 

Scotiabank es un banco lder en las Amricas. Inspirndonos en nuestro propsito corporativo, por nuestro futuro, ayudamos a nuestros clientes, sus familias y sus comunidades a lograr el xito a travs de una completa gama de asesora, productos y servicios en los sectores de banca personal y comercial, gestin patrimonial, banca privada, corporativa y de inversin, y mercados de capital.

[En Scotiabank, valoramos las habilidades y experiencias nicas que cada persona aporta al Banco y nos hemos comprometido a crear y mantener un entorno inclusivo y accesible para todos. Si necesitas algn tipo de adaptacin (como, por ejemplo, un lugar accesible para la entrevista, documentos en formato alternativo, un intrprete en lengua de seas o tecnologa de asistencia, entre otras cosas) durante el proceso de reclutamiento y seleccin, indcalo a nuestro equipo de Reclutamiento. Si necesitas apoyo tcnico, haz clic aqu. Los candidatos deben postularse directamente en lnea si desean ser tomados en cuenta para este puesto. Agradecemos a todos los candidatos por su inters en esta oportunidad profesional en Scotiabank, pero solo nos comunicaremos con aquellos que hayan sido seleccionados para una entrevista.