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Propsito del puesto

La propuesta Premier & Advance (P&A) es una prioridad estratgica para HSBC y el rol de Especialista de Producto (BDM) es un contribuidor clave para superar los objetivos de la propuesta. Es un rol especializado y forma parte de la fuerza de ventas de Premier y Wealth. Se espera que la persona titular sea experta tcnica en una o varias categoras de producto, segn corresponda al mercado; por ejemplo, Productos Estructurados/FX/Inversiones/Planificacin Financiera/Jubilacin/Proteccin/Hipotecas, etc.

El BDM suele desplegarse para aportar valor a clientes con necesidades ms complejas, p. ej., clientes P&A, W, PCS, PE, y se asigna a un equipo de Premier Relationship Managers (RMs). Si bien los RMs son responsables del proceso integral de asesora y ventas con los clientes, el BDM les ayuda a comprender mejor a los clientes, a reunirse con ellos junto con los RMs cuando sea necesario, a formular recomendaciones adecuadas y a ayudar a los clientes a entender el valor y los riesgos de las soluciones disponibles.

En ocasiones, el BDM tambin puede impartir formacin de producto para apoyar y ejecutar lanzamientos de nuevos productos, y liderar eventos de educacin para clientes para ayudarles a adquirir un mejor conocimiento de los mercados financieros y de las soluciones financieras. El BDM tambin debe seguir el proceso de ventas basado en necesidades, ofreciendo a los clientes una experiencia patrimonial significativa y consistente y, en ltima instancia, una experiencia de cliente sobresaliente.

Se espera que la persona titular apoye a los RMs para ganar mayor confianza y compromiso de los clientes, ampliando y profundizando su relacin con HSBC.

Responsabilidades principales

• Fortalecer la imagen de HSBC como proveedor lder de soluciones patrimoniales, brindando a los clientes acceso a experiencia tcnica avanzada en productos.
• Apoyar a los RMs para aumentar la confianza de ms clientes en las capacidades de HSBC y mejorar la eficacia y la calidad de las necesidades cubiertas para los clientes objetivo que lo requieran.
• Asistir a los RMs y ayudar a cerrar ventas, profundizando y haciendo crecer las relaciones con los clientes mediante la identificacin y el descubrimiento de necesidades, la identificacin de soluciones patrimoniales relevantes y el anlisis tcnico, y apoyando a los RMs en la presentacin y explicacin de la(s) solucin(es) al cliente.
• Realizar revisiones de cartera con los RMs, evaluar la idoneidad de los productos y el impacto de cambios de mercado y regulatorios en los productos mantenidos por los clientes, segn corresponda; identificar oportunidades y gestionar riesgos.
• Acompaar a los RMs en 3 a 5 reuniones diarias con clientes y aportar asesoramiento e informacin basada en conocimiento tcnico, actuando como segundo punto de contacto para los RMs en productos y soluciones especficas.

Contexto del puesto

Premier & Advance es una propuesta clave en la estrategia del banco. En los ltimos aos, nuestro negocio y organizacin han logrado avances considerables tanto en nuestro desempeo frente al grupo de pares como en nuestra transformacin estratgica. A medio plazo, hemos mejorado tanto nuestra rentabilidad como nuestra capacidad para satisfacer las necesidades de nuestros clientes objetivo.

Actualmente, el rol de los BDM est regulado por INMX. Conforme a sus normas, la persona titular realizar una actividad que debe ser aprobada por INMX, acreditando que es idnea y apta para desempear sus funciones. Todas las personas aprobadas deben cumplir en todo momento con las normas y principios de INMX.

HSBC debe mantener y operar un esquema slido de Formacin y Competencia (Training & Competency) y proporcionar un marco mediante el cual cada PRM sea supervisado de forma efectiva. La persona titular reporta al Subdirector Comercial de INMX para supervisin regulatoria, cumplimiento y desempeo de ventas reguladas. La orientacin en materia de estrategia de ventas reguladas ser proporcionada por el equipo de Ventas de INMX. Las ventas inadecuadas y el incumplimiento de estndares regulatorios podran derivar en prdida de ventas, quejas de clientes (y compensaciones), multas regulatorias y riesgo reputacional para el Grupo.

Contamos con cuatro principios generales que aplicarn a la entrega de todas las propuestas, productos y servicios a travs de todos los canales, para todos los clientes y en todo momento:

• Trataremos a todos los clientes de manera justa.
• Aplicaremos los valores del Grupo HSBC y los principios de negocio en todas nuestras interacciones con los clientes.
• Cumpliremos, o superaremos, todas las leyes, regulaciones y cdigos de prctica locales e internacionales.
• Prestaremos servicios a los clientes de una manera que ofrezca rapidez, facilidad, certeza y empata.

Conocimientos y experiencia

• Mnimo de un ao de experiencia laboral como especialista de producto o asesor financiero.
• Slidas habilidades de atencin al cliente, con capacidad para ofrecer una experiencia de cliente slida y soluciones basadas en necesidades.
• Conocimiento profundo de soluciones y productos financieros complejos especficos, incluyendo conocimiento de mercados financieros, dinmicas socioeconmicas y requisitos regulatorios relevantes para los productos.
• Amplia conciencia del mercado externo sobre condiciones de mercado, nuevas soluciones de producto y comprensin de la actividad actual de los mercados financieros.
• Capacidad y experiencia demostradas para identificar correctamente las necesidades del cliente.
• Habilidades slidas para gestionar el proceso de ventas consultivas.
• Slida comprensin de los estndares globales contra el lavado de dinero.
• Trabajo en equipo y habilidades de colaboracin.
• Conocimiento de regulaciones de cumplimiento locales y del Grupo.
• Especializacin en una o ms categoras de producto, p. ej., Productos Estructurados/FX/Inversiones/Planificacin Financiera/Jubilacin/Proteccin/Hipotecas, etc.

1. Acreditaciones

• Obtener las cualificaciones profesionales y regulatorias adecuadas segn lo requieran el mercado y HSBC.
• Cumplir con cualquier estndar interno requerido por el pas.

2. Capacidades de liderazgo

• Contar con, o adquirir, comprensin de la estrategia local inmediata de INMX y WPB MX, y la capacidad de orientar sus actividades en consecuencia.
• Ambicin por ofrecer los ms altos estndares de entrega a colegas y clientes.
• Demuestra capacidad para establecer objetivos retadores para s mismo/a y cumplirlos con valenta y tenacidad.
• Autntico/a y con capacidad para involucrar a colegas y clientes para entregar resultados con agilidad.
• Tomar decisiones bien consideradas que protejan a HSBC y a nuestros clientes.

3. Capacidades de formacin y coaching

• Capacidad para transferir habilidades y conocimientos mediante demostracin, coaching y observacin.
• Profesional disciplinado/a, capaz de dar seguimiento a campaas comerciales de CRM para clientes potenciales.
• Capaz de trabajar de forma independiente para elaborar anlisis tcnicos de producto que apoyen a los PRMs y contribuyan a la experiencia del PRM y a las decisiones del cliente.
• Habilidades de coaching tcnico en su rea de especialidad.
• Presentador/a con experiencia ante grupos.
• Capacidad demostrada para personalizar presentaciones segn las necesidades individuales del cliente.
• Persona madura, capaz de generar confianza tanto en colegas como en clientes.